Unsere Honorarstruktur ist transparent und wird vor Beginn der Beratung klar kommuniziert. Die Kosten richten sich nach dem Umfang der Beratung und Ihrer individuellen Situation. Im Erstgespräch besprechen wir Ihren Bedarf und erstellen Ihnen ein individuelles Angebot.

Im Erstgespräch lernen wir uns kennen und Sie schildern uns Ihre aktuelle Situation sowie Ihre Ziele. Wir erklären Ihnen unsere Arbeitsweise und prüfen gemeinsam, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten passt. Dieses Gespräch ist unverbindlich.

Finanzplanung eignet sich für alle, die ihre finanzielle Situation strukturieren möchten, sei es beim Berufseinstieg, vor größeren Anschaffungen, bei Familiengründung oder für die Altersvorsorge. Wichtig ist die Bereitschaft, sich mit den eigenen Finanzen auseinanderzusetzen.

Wir empfehlen mindestens eine jährliche Überprüfung Ihrer Finanzplanung. Bei größeren Veränderungen wie Jobwechsel, Familienzuwachs oder Immobilienkauf sollte die Planung zeitnah angepasst werden. Wir unterstützen Sie dabei kontinuierlich.

Nein, wir arbeiten honorarbasiert und unabhängig. Das bedeutet, wir erhalten keine Provisionen für die Vermittlung von Produkten. Unsere Empfehlungen orientieren sich ausschließlich an Ihren Interessen und Ihrer individuellen Situation.

Wir legen besonderen Wert auf individuelle Beratung, Transparenz und Verständlichkeit. Statt Standardlösungen entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine auf Ihre Lebenssituation zugeschnittene Finanzplanung. Langfristige Begleitung statt einmaliger Produktverkauf steht bei uns im Fokus.

Für eine umfassende Beratung sind Übersichten über Ihre Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge und Vermögenswerte hilfreich. Eine genaue Liste senden wir Ihnen nach Terminvereinbarung zu. Sie müssen jedoch nicht alle Unterlagen sofort bereit haben.

Der Zeitraum hängt von der Komplexität Ihrer Situation ab. Nach dem Erstgespräch und der Datensammlung benötigen wir in der Regel zwei bis drei Wochen für die Erstellung einer fundierten Analyse und konkreter Handlungsempfehlungen.